Guide to your 2020 investment income tax reporting package

我們準備本指南以協助您更了解寄送給您的投資所得稅資訊。

依您所持有的投資而定,可能會收到不同的所得稅資訊憑單。本指南表列這些稅單和其大約的寄送日期,並顯示我們必須向加拿大稅務局(CRA)和魁北克稅務局(Revenue Quebec)申報的資訊。

我們希望這份指南能協助您簡化今年報稅季節期間的財務工作。

REMINDER: When your tax documents become available you can access them through eDocuments.

Your tax reporting package may include:

  1. T5 Statement of Investment Income summary
    請注意,您的稅務資料將包括一份2020年登記在您賬戶內的收入與支出摘要。 CRA requires BMO InvestorLine to report your investment income on this CRA authorized form. These slips will be mailed the week of February 22, 2021.

    應申報所得包括:

    • dividends from taxable Canadian corporations, including the value of stock dividends
    • interest from Canadian sources
    • foreign income (including the value of foreign spin-offs) and any foreign tax paid by you
    • accrued interest earned during the year (but not yet received) on compound instruments such as GICs and Canada Savings Bonds
    注意:短期貨幣市場工具和計息債券的利息不可申報於T5。投資人有義務在其年度稅務申報時申報這項所得。


  2. Statement of securities transaction
    請注意,此報表是2020年證券交易活動的摘要。

    加拿大稅務局和魁北克稅務局要求我們僅申報您賬戶中的證券處置。計算實際資本獲利和損失可能需要前幾年的交易資訊。您可能需要尋求專業的稅務建議以協助計算這些項目。 These slips will be mailed the week of February 22, 2021.

  3. 2020年註冊退休儲蓄計劃的供款收據

    詳情

    Important dates

    Contributions processed from
    March 3, 2020 - December 31, 2020

    Mailed the week of January 11, 2021

    Contributions processed from
    January 1, 2021 - March 1, 2021

    Mailing of contribution receipts five business days after contribution is processed begins the week of January 25, 2021, and weekly thereafter.


  4. Relevé 3補充收入憑單(魁北克省居民)
    如果您是魁北克省的居民,您的投資所得同樣也將以R3補充收入憑單向魁北克稅務局和您自行申報。 These slips will be mailed the week of February 22, 2021.

  5. NR4 Statement of Investment Income (non-residents)
    If you resided in a country other than Canada for all or part of 2020, an NR4 Statement of Amounts Paid or Credited to Non-Residents of Canada will be issued for the period of non-residency, instead of a T5. 這些憑單將於2021年2月22日當週前寄出。


Requesting duplicate tax slips

2020稅務年度的副本申請必須在所列郵寄截止日的10個工作天之後才開始受理。



Additional information slips (issued for trust units, partnership units and registered accounts):



For mutual fund investors

投資互惠基金的客戶將會直接從各互惠基金公司收到T3。BMO InvestorLine 投資優惠線不會開立互惠基金收據。

如果您對從BMO InvestorLine 投資優惠線所寄出的稅務表格有疑問,請於星期一至星期五上午8:00至下午5:00營業時間致電1 888 776-6886聯絡我們。



Tax document schedule

Tax document

Online availability

郵寄日期

註冊賬戶

RRSP供款收據 - 年度剩餘部分

1月11日當週

1月11日當週

RRSP供款收據(前60天的部分)

1月25日當週及之後的每週

1月25日當週及之後的每週

T4RIF/RL-2/NR4 來自RRIF的收入

2月22日當週

2月22日當週

T4RSP/RL-2/NR4 來自RRSP的收入

2月15日當週

2月15日當週

T4A/RL-1/NR4 養老金、退休金、年金及其他收入

2月15日當週

2月15日當週

非註冊賬戶

T5/RL-3/N4投資收入

2月22日當週

2月22日當週

T5008(交易摘要)

3月1日當週

3月1日當週

T5/RL-3/NR4分割股票投資收入

2月22日當週

2月22日當週

T3/RL-16/NR4 信託收入分配 - 信託單位

3月29日當週

3月29日當週

T3/RL-16/NR4 信託收入分配 - 資本信託

3月29日當週

3月29日當週

T5013/RL-15 合夥收入

3月29日當週

3月29日當週

已實現盈虧報告

3月15日當週

3月15日當週

SK-METC 薩斯喀徹溫省探礦稅款扣抵

3月29日當週

3月29日當週

尚待處理的稅務文件清單

2月22日當週

2月22日當週

國外證券報告

1月25日當週

1月25日當週